“Sadece bir haftada yatırımınızı ikiye katlayın!”, “Bu kripto para ile köşeyi dönün!”, “Size özel Forex sinyalleri ile kaybetme riskiniz yok!”… Sosyal medyada, telefonunuza gelen bir mesajda veya bir internet reklamında bu tür vaatlerle karşılaştınız mı? Hızlı ve kolay yoldan zengin olma hayali, maalesef birçok kişiyi modern dolandırıcıların ağına düşürüyor.
Geleneksel yöntemlerin aksine, bu dolandırıcılar kendilerini “finansal uzman”, “yatırım danışmanı” veya “kripto guru” olarak tanıtarak güven kazanır. Kurdukları sahte web siteleri, mobil uygulamalar ve Telegram grupları ile her şeyi son derece profesyonel gösterirler. Avukat Eda Kuru olarak hazırladığımız bu rehberde, bu modern tuzakları nasıl tanıyacağınızı ve paranızı kaptırdıysanız hangi hukuki yollara başvurmanız gerektiğini anlatıyoruz.
En Yaygın Modern Yatırım Dolandırıcılığı Yöntemleri
Bu tuzaklar genellikle karmaşık finansal terimler ve teknoloji kullanılarak perdelenir. En popüler olanları şunlardır:
1. Sahte Forex ve Yatırım Platformları
Sizi telefonla arayarak veya internet reklamlarıyla bularak lisanssız ve sahte Forex platformlarına yatırım yapmaya ikna ederler. Başlangıçta küçük bir miktar yatırmanızı ister ve hatta sahte panelde para kazandığınızı size gösterirler. Daha fazla yatırım yapmanız için sizi teşvik ettikten sonra, paranızı çekmek istediğinizde ise “vergi ödemesi”, “hesap açma ücreti” gibi bahanelerle sizden sürekli ek para talep eder ve sonunda tüm iletişimi keserler.
2. Kripto Para Dolandırıcılığı (Pump and Dump, Sahte Borsalar)
- Pump and Dump (Şişir ve Boşalt): Değersiz bir kripto parayı (coin/token) Telegram gibi gruplarda hep birlikte satın alarak fiyatını yapay olarak yükseltirler (“pumplama”). Dışarıdan bu yükselişi gören küçük yatırımcılar trene atladığında ise dolandırıcılar ellerindeki tüm varlıkları en tepeden satarak fiyatın çakılmasına neden olur (“dumplama”).
- Sahte Kripto Borsaları: Gerçek borsaları taklit eden sahte web siteleri veya mobil uygulamalar aracılığıyla kripto paralarınızı veya paranızı bu platforma yatırmanızı sağlarlar. Ancak aslında tüm varlıklar doğrudan dolandırıcıların cüzdanına gider.
3. Saadet Zinciri (Ponzi) Sistemleri
Yeni katılan üyelerin paralarının, sistemdeki eski üyelere “kâr payı” olarak dağıtıldığı saadet zincirleri, kripto paralar ve “özel yatırım fonları” gibi modern maskeler altında yeniden popüler hale gelmiştir. Sistem, yeni üye girişi durduğu an çöker ve en son girenler tüm parasını kaybeder.
Dolandırıldığınızı Düşünüyorsanız Atmanız Gereken Adımlar
Bu tür bir dolandırıcılığa maruz kaldıysanız, süreç diğer türlere göre biraz daha karmaşık olabilir ama haklarınızı aramanız mümkündür.
- Tüm Dijital Delilleri Toplayın: Dolandırıcılarla yaptığınız tüm WhatsApp, Telegram yazışmaları, e-postalar, para gönderdiğiniz banka dekontları veya kripto cüzdan adresleri, sahte web sitesinin ekran görüntüleri gibi elinizdeki her şeyi kaydedin.
- Hukuki Süreci Başlatın: Bu suç, Türk Ceza Kanunu’na göre “Nitelikli Dolandırıcılık” ve bazen “Bilişim Sistemleri Kullanılarak İşlenen Dolandırıcılık” suçudur. Derhal, topladığınız tüm delillerle birlikte Savcılığa suç duyurusunda bulunmalısınız. Sürecin nasıl işlediğini öğrenmek için Dolandırıldım, Ne Yapmalıyım? rehberimize göz atabilirsiniz.
- Paranın İadesi İçin Harekete Geçin: Paranızı bir Türk bankası aracılığıyla gönderdiyseniz, Banka Dolandırıcılığında Para Geri Alma rehberimizdeki adımları izleyerek hesaba bloke konulmasını talep edebilirsiniz. Kredi kartı kullandıysanız “Chargeback” başvurusu yapabilirsiniz. Kripto para ile gönderim yaptıysanız, süreç daha karmaşıktır ancak imkansız değildir.
Yatırım ve Kripto Dolandırıcılığı Hakkında Sıkça Sorulan Sorular
“Yatırım Danışmanım” dediğim kişi SPK lisanslı değil. Bu bir suç mu?
Evet. Türkiye’de bir kişinin veya kurumun yatırım tavsiyesi verebilmesi için Sermaye Piyasası Kurulu (SPK) tarafından verilen bir lisansa sahip olması zorunludur. Lisanssız yatırım danışmanlığı yapmak başlı başına bir suçtur ve bu kişiler hakkında da şikayette bulunabilirsiniz.
Paramı kripto para (Bitcoin, USDT vb.) olarak gönderdim. Geri alabilir miyim?
Kripto para transferleri, merkeziyetsiz yapısı nedeniyle geri döndürülemez. Ancak bu, hukuki olarak çaresiz olduğunuz anlamına gelmez. Gönderim yaptığınız cüzdan adresi bir delildir. Savcılık, bu cüzdanın hangi borsada kime ait olduğunu teknik takip ile araştırabilir ve şüphelilere ulaşabilir. Süreç daha uzun ve teknik olsa da paranızı tazmin etme şansınız vardır.
Bana gösterdikleri panelde paramın 10 katına çıktığını görüyordum. Bu nasıl olur?
Bu paneller tamamen sahtedir. Dolandırıcıların kontrolünde olan ve sadece görsel rakamlardan oluşan bir yazılımdır. Amaç, sizin gerçekten para kazandığınıza inanmanızı ve daha fazla para yatırmanızı veya “kazancınızı çekmek için vergi ödemeniz gerek” gibi yalanlarla ek para göndermenizi sağlamaktır.
Yatırdığım parayı geri çekmek istediğimde “vergi”, “sigorta”, “uluslararası transfer ücreti” gibi ek ödemeler istiyorlar. Ne yapmalıyım?
Bu, dolandırıcılığın son aşamasıdır. Asla ek bir ödeme yapmayın. Bu talepler, sizden koparabildikleri son kuruşu da alma taktiğidir. Bu taleplerin ekran görüntülerini alıp delil olarak saklayın ve derhal iletişimi kesin.
Telegram grubunda herkes para kazandığını söylüyordu, hepsi mi yalandı?
Evet, büyük ihtimalle hepsi dolandırıcılık ekibinin bir parçası olan sahte hesaplardı. Bu “sosyal kanıt” yöntemi, sizin gibi gerçek yatırımcıları tuzağa çekmek için kullanılır. Gruptaki coşkulu “kazandım” mesajları, senaryonun bir parçasıdır.
Yurt dışı merkezli bir platforma para yatırdım. Türkiye’de dava açabilir miyim?
Evet. Suçun mağduru Türkiye’de olduğu ve para transferi Türkiye’den yapıldığı için Türk yargısı yetkilidir. Şüpheliler yurt dışında olsa bile haklarında yakalama kararı çıkarılabilir ve hukuki süreç Türkiye’de yürütülebilir.
Hayallerinizi Dolandırıcılara Kaptırmayın!
Kolay yoldan yüksek kazanç vaatleri, genellikle büyük hayal kırıklıklarıyla sonuçlanır. Eğer böyle bir mağduriyet yaşadıysanız, karmaşık ve teknik gibi görünen bu süreçte yalnız olmadığınızı bilin. Bilişim ve sermaye piyasası suçlarında uzman bir avukatla hakkınızı arayabilirsiniz.